CreditChek，一家在非洲領軍的信用評估基礎設施提供者，最近與CredPal合作，為其新推出的信用卡業務提供信用評估和身份驗證服務。此次合作對CreditChek來說是邁出關鍵的一步，鞏固了其提升非洲信用獲取便利性、透明度及可靠性的目標。
CreditChek平台的核心在於簡化和提升信用評估過程。從收入驗證到信用歷史分析以及潛在詐欺行為的偵測，CreditChek為金融機構提供了必要的洞察力，以助其作出明智的決策。這不僅對企業有利，還直接影響到消費者，縮短了獲取信用的時間與努力，促進更多人參與到正式金融系統中。
CredPal風險管理主管Olumide Badewole表示：「我們很高興能與CreditChek合作，這是一家在非洲信用評分和報告方面的顛覆者。CreditChek的創新方法與我們在發展中經濟體中實現無縫信用獲取的使命完全一致。」
他補充說：「這次合作將幫助解決一些行業存在已久的挑戰，從本質上來說，這次合作就是要建立一個公平且人人都能獲取的信用未來。」
自2022年推出以來，CreditChek已經促成超過30萬次驗證，並支持超過3千萬美元的貸款批准。其創新工具受到超過80家金融機構的信賴，包括Moni、AjoCard、Trade Lenda、Gamp和Vetsark。通過此次合作，CreditChek將把影響力擴展到更大的範圍，為CredPal提供強大的驗證和風險評估能力，以推動尼日利亞及其他地區信用卡的採用。
近日，CreditChek推出了與信用局合作打造的產品——Spectrum，以應對借貸服務中固有的詐欺風險。Spectrum允許金融機構加入共享網絡，並在其中交換數據，以保護自己免受高風險債務人的影響。該產品在網絡內將此類債務人列入黑名單，並確保其資訊自動在信用局中更新。
提高非洲信用卡普及率
考慮到尼日利亞及整個非洲大陸的信用卡普及率相對較低，此次合作尤為重要。2024年在尼日利亞僅約1.6%的人口擁有信用卡，全球排名第117位。同樣，撒哈拉以南非洲的信用卡使用率是全球最低之一，約為3%。這種有限的採用歸因於低收入（無法達到傳統信用卡發行人要求的門檻）、缺乏信用歷史和對現金交易的強烈偏好。
CreditChek改善信用獲取的角色
CreditChek正站在變革非洲大陸信用獲取的前沿。透過先進的技術，CreditChek精簡收入、身份及信用歷史的驗證流程，使企業能夠作出更明智和公平的貸款決策。這對於那些傳統信用評估方式不適或缺位的地區尤為重要。
與CredPal的合作標誌著CreditChek在建立跨境信用評估基礎設施方面的重要一步。這一基礎設施旨在賦能非洲移民和消費者在全球獲得金融服務，解決跨境信用歷史破碎的難題。通過便利信用資訊的轉移，CreditChek讓全球的金融機構能夠評估非洲消費者的信用狀況，從而促進金融包容性和經濟賦權。
擴大非洲人的金融包容性
CreditChek正描繪一個未來，即非洲消費者可以在世界任何地方無縫地獲得金融服務。
CreditChek首席執行官Kingsley Ibe表示：「超越此次合作，CreditChek正演變為跨境信用評估基礎設施。對於全球的非洲移民和消費者而言，我們的目標簡單明確：無論您走到哪裡，都應當能夠獲得必要的金融服務——無論是開設銀行賬戶、獲得信用卡，還是獲得優惠租賃。」
這一愿景與Baobab Network最近對CreditChek的投資一致，該網絡估計到2050年將有1.47億非洲人移民至異國。CreditChek對跨境信用評估的關注旨在彌合這些人群的差距，確保他們的信用歷史可以隨之轉移，讓非洲移民在抵達英國、加拿大和美國等國家後，即可獲得金融服務。
通過其創新解決方案和戰略合作，CreditChek正在滿足如CredPal這類金融機構的即時需求，同時也為非洲更具包容性的金融生態系統打下基礎。